Franke und Bornberg zeichnet Barmenia erneut als nachhaltigen Versicherer mit der Note "Sehr gut" aus

Bei ihrer erneuten Teilnahme konnten die Barmenia Versicherungen das sehr gute Ergebnis des Vorjahres bestätigen und in Teilen sogar weiter verbessern. "Die Barmenia Versicherungen konnten im Rahmen unserer Prüfung nachvollziehbar belegen, dass sie ihr Leitmotiv "Nachhaltig aus Überzeugung" in die Tat umsetzen und die Nachhaltigkeit des Unternehmens stringent vorantreiben", betont Michael Franke, geschäftsführender Gesellschafter von Franke und Bornberg.

Die Barmenia Versicherungen überzeugen bei ihrer zweiten Teilnahme in allen Teilbereichen mit einer hohen Qualität. Insbesondere im Teilbereich Governance (G) konnte sich die Barmenia deutlich verbessern. Grund ist unter anderem die Weiterentwicklung der ESG-Strategie für die Kapitalanlage. Hierdurch haben die Barmenia Versicherungen ihre Nachhaltigkeitsanforderungen an die unterschiedlichen Assetklassen nochmals strenger gestaltet. So wurden die Ausschlusskriterien um Ölsande und Ölschiefer erweitert. Darüber hinaus wurden für alle Assetklassen ESG-Mindestanforderungen definiert, die bei der Anlage erfüllt werden müssen. Zusätzlich wurden die Spezifika der jeweiligen Assetklassen betrachtet und weitere Kriterien definiert, mit denen auch das ökologische Ziel der Dekarbonisierung verfolgt wird. Eine regelmäßige und engmaschige Überwachung der Kapitalanlage stellt zudem sicher, dass die gesetzten Vorgaben umgesetzt werden. "Mit der neuen ESG-Strategie verschärft die Barmenia ihre Kapitalanlagestrategie deutlich und stellt sicher, dass die Kapitalanlagen zukünftig noch nachhaltiger gestaltet werden", erläutert Philipp Wedekind, Leiter Ratings Vorsorge und Nachhaltigkeit bei Franke und Bornberg.

Im Bereich "Soziales" punkten die Barmenia Versicherungen mit umfangreichen Angeboten für Ihre Beschäftigten. So steht den Mitarbeitern ein breites Portfolio rund um das Themen Gesundheitsförderung zur Verfügung. Dies umfasst beispielsweise Vorsorgeuntersuchungen und Sportkurse. Auch die Vereinbarkeit von Beruf und Familie wird unter anderem durch flexible Arbeitszeiten und Unterstützung bei der Betreuung von Angehörigen gefördert. Auch außerhalb des eigenen Geschäftsbetriebes engagiert sich die Barmenia für das Allgemeinwohl. Beim sozialen Engagement steht das lokale Sponsoring an den bundesweiten Standorten der Barmenia im Fokus. Die Barmenia leistet insbesondere einen Beitrag an Projekten mit kulturellen, sozialen, sportlichen, wissenschaftlichen, ökologischen oder bildungsrelevanten Inhalten. Auch in der Produktentwicklung der Barmenia Versicherungen spielt die Nachhaltigkeit eine entscheidende Rolle. Über alle Sparten hinweg wurden Produktdesignkriterien durch Nachhaltigkeitsaspekte konkretisiert, die sukzessive ausgebaut werden. In zahlreichen Produkten der Sachversicherungssparten sind bereits nachhaltigkeitsfördernde Features integriert. So sind bspw. in der Wohngebäude- und Haftpflichtversicherung zahlreiche Gefahren und Risiken der erneuerbaren Energien abgesichert sowie Mehrleistungen für energieeffizientere Ersatzleistungen integriert. In der Krankenversicherung steht für Franke und Bornberg u.a. das Gesundheitsmanagement im Fokus. Insbesondere durch digitale Angebote werden die Prävention und Rehabilitation gefördert. Alternative Heilmethoden und Vorsorgeangebote sind Bestandteil des Versicherungsschutzes und umfassend in den Tarifen abgesichert. Um Ressourcen zu schonen, besteht die Möglichkeit, Hilfsmittel auch als Miete, Leihgabe oder in gebrauchter Form in Anspruch zu nehmen.

Neben einer nachhaltigen Kapitalanlage ist bei fondsgebundenen Produkten auch die nachhaltige Ausgestaltung des Fondsuniversums entscheidend. Über 60 % der angebotenen Fonds sind nach Artikel 8 oder 9 gemäß Offenlegungsverordnung klassifiziert und haben einen nachhaltigen Anlagefokus. Bei Fonds-Neuaufnahmen werden diese Fonds bevorzugt.

Für das aktuelle ESG-Rating hat Franke und Bornberg umfangreiche Daten bei der Barmenia erhoben. Informationen aus dem intensiven Austausch mit der Gesellschaft komplettieren die Fakten. Dabei wird ausschließlich auf eigene Analysen und Recherchen gesetzt, wie Franke erläutert: "Theoretisch könnte man ein Rating allein auf finanziellen Berichten oder Nachhaltigkeitsberichten aufbauen. Doch in der Praxis wären die Daten kaum vergleichbar, weil aktuell in vielen Bereichen noch Standards fehlen." Für das ESG-Unternehmensrating werden insgesamt über 100 unterschiedliche Prüfungspunkte berücksichtigt, die Franke und Bornberg den Rating-Kategorien zuordnet.

Hier ein gestraffter Überblick der ESG-Ratingkategorien:

Einige Kriterien haben für das Erreichen von Nachhaltigkeitszielen größere Bedeutung als andere. Das gilt zum Beispiel für das Gewicht von Kapitalanlagestrategien im Vergleich mit Maßnahmen zur Gesundheitsförderung für Beschäftigte. Franke und Bornberg trägt dieser Tatsache Rechnung und vergibt je nach Stellenwert unterschiedlich hohe Gewichtungen. So können gute Ergebnisse bei weniger bedeutsamen Kriterien nicht Defizite bei besonders relevanten Kriterien überstrahlen.

Weitere Informationen

Franke und Bornberg veröffentlicht alle Ergebnisse der ESG-Unternehmensratings im eigenen Internetauftritt. Grundlage und Benchmark liefert der ESG-Report 2023 von Franke und Bornberg.